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警方侦破“全链条”特大套路贷案
【字体: 】   【时间:2020/2/16】  【作者:公安网】  【关 闭】  

一年多,涉案平台资金交易流水已达18亿元,全国罕见;作案9个月,非法获利2亿余元,案值巨大……这是一只伸往全国各地的罪恶之手,受害人遍布内地所有省、自治区、直辖市……近日,镇江市公安局历经数月缜密侦查,集结多个警种部门、300余名警力,同时在河北廊坊、浙江杭州和云南芒市、瑞丽三省四地展开统一收网行动,抓获涉案人员200余名,成功侦破“10.26”特大套路贷案件。

一笔小额借款,牵出可疑线索

20181026日,镇江市公安局京口分局正东路派出所接刘女士报案,称因为需要钱周转,她于1018日下载了一款名叫随心借APP,该APP称其无抵押、放款快、利息低,刘女士顿时心动,即申请借款1850元。

按照软件提示,她在APP内选择贷款1850元之后,系统显示需要从中扣除750元的手续费,且需要同步上传借款人的手机通讯录,并且7天之内还清欠款1850元,但没有说明超期之后如何处理。随后,刘女士将银行卡号输进平台,对方将1100元转入她的银行卡。然而意想不到的是,逾期一天后,刘女士的家人、朋友都收到了她借钱不还、在外****的短信和身份证截图,同时还有裸露PS的淫秽图片;除此之外,刘女士的朋友、家人也不停接到电话骚扰和威胁。在“随心借”团伙的狂轰滥炸下,刘女士被迫给该团伙汇款1942.5元,可是对方并未善罢甘休,依然不断来电发信息讨要欠款,不堪其扰的刘女士在亲友们的提醒下选择了报警。

去年成功侦办全国首例纯网上套路贷案件的京口公安分局民警接到报警后,立即引起高度警觉,类似的套路、惯用的手法……民警立即向上级汇报,并通过受害人提供的电话与对方联系,表明身份,正告其不得实施违法犯罪,但对方气焰异常嚣张:“不给钱不行,有本事你来抓我啊!”

明确主攻方向,全力深挖彻查

派出所上报案情后,京口公安分局高度重视,立即组织刑侦、网安、情报中心以及属地派出所精干警力,成立合成作战工作专班,由分管局长张许镇具体指挥,通过对案情深度研判分析,初步认定这就是一起网络套路贷案件,随即立案侦查,以报案日期称为“10•26”案件。

虽然本地发案仅涉及千余元金额,但前期侦查显示,这是一个组织严密、系统复杂的犯罪团伙,特别涉及以超高“砍头息”、暴力催收等为典型特征的套路贷案件,往往受害者分布面极广,取证不易。同时,警方在打击套路贷时,对方身在暗处,一旦走漏风声,则会湮灭犯罪证据,常常只能打掉最后的“催收环节”,导致相关网贷如百足之虫,死而不僵,不久即转换脸面,死灰复燃。为确保打准打狠,警方在充分调查取证的同时,密切与检方沟通对接,商请检察院提前介入,明确套路贷案件定罪关键的电子证据规格,确保各类证据的规范性和有效性。期间,多次向上级汇报工作情况,争取上级指导关心。公安部相关单位领导专程来镇调研,提出明确意见和要求;省公安厅刑警总队专门听取汇报,将本案列入省厅扫黑除恶有组织犯罪督办案件,专题督导。

在上级机关的正确指导下,在相关单位的大力配合下,镇江警方慎密研究,在总体侦破方案框架下,从法规适用、全面排摸、定点抓捕等方面制定7个子方案,为全案侦破提供有力组织保障和正确方向引导。

战机稍纵即逝,警方果断出手

在掌握初步犯罪线索后,2018125日,专案组派出8名警力分两组前往河北廊坊、云南德宏开展实地侦查。经侦查发现,云南德宏涉案微信群有两个工作点,分别位于芒市和瑞丽。其中芒市的工作地点位于银象路,是一栋二层的独栋别墅带院子,门口挂“诚达网络科技有限公司”的牌子,经核查该公司工商登记资料发现其为委托他人代办;瑞丽工作点位于翡翠园小区门面房,门口未悬挂公司名称。在当地警方的配合下,民警通过艰苦细致的前期工作,有效掌握嫌疑人的分布情况、出行规律。

案情信息源源不断:犯罪团伙主要数据存贮地在浙江杭州。

案件涉及三省四地,确保收网一次成功,实现对犯罪团伙的“全歼灭”,成为摆在镇江警方面前最为重要的问题。镇江距离河北1100公里、云南2790公里、杭州310公里,而河北距离云南则有3250公里,距离遥远,跨省作战,这对警方是一次严峻考验。镇江警方在镇设立指挥部,多组梯次出击,三省四地同步收网。

1215日,镇江市、京口区两级公安机关抽调精干警力100余名,奔赴云南、河北、浙江等地开展工作,并在当地设立前线指挥部。同时,镇江市公安局抽调130名警力组成押解组,奔赴各地。前线指挥部分别与当地警方对接后,进一步细化抓捕方案。相关警种对主要骨干成员精确研判,锁定落脚点。19日上午10时,警力在河北廊坊和云南芒市、瑞丽三地同时出击,一举抓获涉案嫌疑人92名,缴获电脑、手机等涉案物品200余套。在杭州全面固定相关电子证据。

案外有案,“宜将剩勇追穷寇”刻不容缓

根据前期侦查情况,所有线索均指向主犯李某。他是不是团伙头目?抓捕后,警方立即对其开展审讯。面对警方亮出的相关证据,李某被一举击溃,原来他仅是浮在水面上的一个“傀儡”,其后另有他人在操纵着整个团伙犯罪。

李某交代,云南、河北两地的工作窝点均为浙江某网络有限公司下属企业,他带领的团队平常负责信贷业务的催缴工作。工作中,该团队采用电话轰炸、PS******片等方式逼迫借款人还款。另据李某交代,浙江同牛公司总部位于浙江杭州,老板名为任某浩(法人代表、总经理),但是其对公司的放贷途径并不知情。

网络公司不仅仅是为犯罪提供技术支撑,还是藏在水下面的真正头目!上报指挥部后,专案组一方面对任某浩进行上网追逃,另一方面对前期派往杭州的第四组力量实施紧急增援,在当地警方的配合下,循线追查浙江同牛网络有限公司,查控涉案人员200余人,其中骨干成员8名。1220日晚,犯罪嫌疑人任某浩在杭州机场落网。21日起,涉案主要嫌疑人周某芳(财务总监)、李某东(技术总监)、曹某涛(APP研发人员)、陈某伟(服务器运维人员)等相继被抓归案。

经营不善,海归IT精英铤而走险

通过对上述人员特别是对任某浩等核心人员的审查,该网络有限公司的真实面目浮出水面。公司创建人为朱某卿,是一名高级海归,牛津大学研究生毕业,任某浩是其合伙人。该公司名义上是一家IT界的精英公司。公司成立之初,是一家正规的IT企业,但由于经营不善,接连亏损。2017年底,该公司经过市场调研,认为“现金贷”业务来钱非常快,且初步预测年化收益能达到2700%。在暴利的驱使下,20183月,该公司正式从事现金贷业务。前期,朱某卿召集核心部门的骨干成员,研究了放贷业务的软件开发、形象美化、运营方式、资金准备、风险评估、法律规避以及贷款催缴等具体工作。随后,该公司先后开发“一信贷”、“随心贷”、“七天贷”等10多个放贷APP。通常对用户的放贷额度为1850元,扣除首期利息750元,用户实际得款1100元,要求用户在7天内还款1850元,以及本金年利率的36%

数月调查取证,“全链条”套路贷犯罪脉络呈现

201911日以来,镇江警方抽调精干民警72名,组成36支调查小组,分赴全国各地,开展调查取证工作。前期梳理出4500余条借款人员数据(每一名催收人员调取50条催收完成数据)分解至各个办案小组,进行研判分析。京口公安分局组织12支小组在江苏、山东、安徽、上海等地对相关受害人进行调查取证核查工作。

经过数月调查取证,这起“全链条”套路贷犯罪脉络呈现在世人面前。该案典型性非常突出:受害人数之多和涉案金额之大全国罕见,仅在涉案APP上借款的有100余万人次,平台资金交易流水达18亿元人民币;非法获利巨大,作案9个月,非法获利2亿余元;抓获涉案嫌疑人全国最多,共抓获200余名嫌疑人,其中128名涉案人员已被采取刑事强制措施;作案手法新颖、隐蔽,涉案资金通过第三方支付等方式流转,隐蔽性强;团伙组织架构极为严密,分为技术部、风控部、法务部、催收部等部门。在警方的全力打击下,该团伙可谓连根拔起

目前,除犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外,其余犯罪嫌疑人全部归案。接下来,镇江警方将持续做好追逃促返工作,确保扫黑务净、除恶务尽!

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